Преступность в банковской сфере

Министерство общего и профессионального образования Российской Федерации

Российский Государственный Университет нефти и газа им. И. М. Губкина

Кафедра трудового и административного права

К У Р С О В А Я Р А Б О Т А

На тему:

« ПРЕСТУПНОСТЬ В БАНКОВСКОЙ СФЕРЕ »

Выполнила:

Пашкевич А. В.

Гр. ЮР-98-2

Проверила:

Ткачева В. Л.

Москва

2002

ПЛАН:

Стр.

1. Введение…………………………………………………………………. 3

2. Понятие и правовая база безопасности банка……………. ………....... 4

2.1 Условия защиты банка…………………………………………… 4

3. Объекты безопасности банка, охраняемые законом …………………. 6

3.1 Цели противоправных действий, посягающих на безопасность банка ………………………………………………………………….... 8

4. Преступность в банковской сфере……………………………………… 9

4.1 Исторический аспект преступности в банковской сфере …….. 9

4.2 Основные причины преступности в банковской сфере ……… 12

4.3 Преступления в банковской сфере, совершаемые работниками банка, и их характеристика ………………………………………… 12

4.4 Преступления в банковской сфере, совершаемые должниками (заемщиками, ссудополучателями) и иными клиентами банка, и их характеристика ………………………………………………………. 21

5. Заключение ………………………………………………………………. 37

6. Используемая литература ……………………………………………….. 39

1. ВВЕДЕНИЕ

Неблагополучная ситуация, сложившаяся в экономике России, проходящая стадию внедрения рыночных методов регулирования и структурной перестройки народного хозяйства, отразилась на формировании финансово-кредитной системы страны. Особую роль в переходе к экономике рыночного типа играет ее основа – банковская система, призванная служить стабилизатором хозяйственных процессов за счет осуществления межрегионального и межотраслевого перераспределения денежного капитала.

Коммерческие банки как производственные предприятия – необходимый элемент рыночной системы хозяйствования. Привлекая денежные ресурсы и кредитуя клиентов на коммерческой основе, банки существенно расширили сеть услуг в отечественной финансово-кредитной сфере, оказали заметное влияние на экономику страны.

Одновременно с появлением кредитных учреждений и банков возник ряд не существовавших ранее проблем. Одна из них – необходимость обеспечения безопасности банков от противоправных посягательств. Число таких посягательств в настоящее время остается достаточно высоким и имеет тенденцию к росту.

Особенность проблемы заключается в том, что основную работу по организации защиты от криминальных проявлений законодатель возложил на сами банки. К сожалению, надежность предпринятых ими мер безопасности во многих случаях оказалась невысокой. Отсутствие в последнее время должной защищенности от экономических рисков и угроз криминального характера стало одной из причин банкротства и превращения деятельности значительного числа банков и небанковских кредитных организаций. Жертвами преступников стали как малые, так и крупные банки.

В своей курсовой работе я хотела бы рассмотреть основные аспекты преступности в банковской сфере: историю развития, безопасность банка как основной объект преступных посягательств, конкретные преступления, совершаемые различными субъектами банковской деятельности. В работе приведены примеры совершения некоторых видов преступлений, отечественная и зарубежная судебная практика по предупреждению, расследованию и раскрытию преступности в банковской сфере.

2. ПОНЯТИЕ И ПРАВОВАЯ БАЗА БЕЗОПАСНОСТИ БАНКА

Основным объектом посягательства мошенников и преступности в банковской сфере является безопасность банка , а конкретнее ее отдельные элементы.

Безопасность банка , исходя из определения, содержащегося в Большом экономическом словаре, представляет собой состояние защищенности его жизненно важных интересов от недобросовестной конкуренции, противоправной деятельности криминальных формирований и отдельных лиц, способность противостоять внешним и внутренним угрозам, сохранять стабильность функционирования и развития в соответствии с уставными целями. [1]

Основным интересом банка (из числа жизненно важных) является приобретение, накопление и распределение в соответствии с уставными целями денежных средств и иных благ. Это вытекает из смысла ст. 1 Федерального закона от 3 февраля 1996 года № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности в Российской Федерации», в которой основной целью деятельности банка названо извлечение прибыли.

Безопасность деятельности коммерческого банка в сфере извлечения прибыли представляет собой состояние защищенности самого банка и его клиентов от угрозы возможных потерь имеющихся или ожидаемых благ, в том числе нематериальных.

2.1.Условия защиты банка

Первым основным условием защиты банка, его клиентов и корреспондентов от противоправных посягательств является приобретение им правоспособности. С этого момента банк приобретает (согласно п. 1 ст. 49 ГК РФ) возможность иметь гражданские права, соответствующие целям деятельности, предусмотренным в его учредительных документах, и несет связанные с этой деятельностью обязанности.

Поскольку банковские операции относятся к отдельным видам деятельности, которыми юр

Внимание, отключите Adblock

Вы посетили наш сайт со включенным блокировщиком рекламы!
Ссылка для скачивания станет доступной сразу после отключения Adblock!

Скачать